Gestion des prêts

Introduction


Une nouvelle mise à jour a été déployée dans le logiciel afin d’améliorer la gestion des prêts des salariés.


Cette évolution a permis de réorganiser les fonctionnalités liées aux prêts et d’optimiser l’outil pour une utilisation plus efficace.



1. Nouvelle mise en place dans le menu Paiements

Suite à cette mise à jour, le menu Paiements > Prêts contient désormais la liste des prêts accordés à l’ensemble des salariés.




1.1 Filtres 

Dans le tableau des prêts, la liste regroupe l’ensemble des prêts de tous les salariés. Des filtres ont été mis en place afin de faciliter la recherche et d’améliorer la lisibilité du tableau.

- Filtre de recherche rapide : il s’agit d’une zone de texte libre permettant d’effectuer une recherche instantanée en saisissant une information liée au prêt ou au salarié, telle que le nom, le prénom, le numéro matricule, le montant du prêt ou une date.

1.1 Filtres 


- Filtre Prêt : ce filtre permet d’afficher les prêts en fonction de leur état  :

  • Tous : affiche l’ensemble des prêts, qu’ils soient remboursés ou en cours de remboursement.
  • En cours : affiche la liste des prêts actuellement en cours de remboursement
  • Remboursé : affiche les prêts ayant été entièrement remboursés.

- Filtre Affichage : ce filtre permet d’afficher un tableau personnalisé préalablement créé par l’utilisateur dans le menu Réglages > Paiements > Affichage > Prêts.

Cette configuration permet à l’utilisateur de choisir les colonnes qu’il souhaite afficher dans le tableau de la liste des prêts. 


  • L’affichage Éditeur correspond à l’affichage par défaut proposé dans le logiciel.

1.2 Exportation 

Le tableau de la liste peut être exporté depuis le logiciel sous deux formats : Excel et CSV.

Pour ce faire, un bouton Exporter est disponible à côté des filtres.


2. Gestion du prêt dans le Dossier salarié

A présent, pour ajouter un nouveau prêt pour un salarié, il faut se rendre dans son dossier.

Le chemin est comme suit : Menu Salariés > Registres > Dossier salarié > Contrat > Prêts 



Pour ajouter le prêt, un bouton d’ajout est disponible, il suffit de cliquer dessus.

 

2.1 Ajout d’un prêt


Une fois le bouton Ajouter cliqué, une nouvelle fenêtre s’ouvre, permettant de renseigner les informations du prêt, à savoir :

  1. Motif : la raison du prêt.
  2. Montant du prêt : le montant accordé au salarié.
  3. Remboursement mensuel : le montant à rembourser chaque mois.
  4. Mode de paiement : la manière dont le remboursement est effectué.
  5. Date de décaissement : la date à laquelle le salarié a reçu le prêt.
  6. Date du 1er remboursement : le mois au cours duquel le premier remboursement est effectué



Une fois les informations renseignées et validées par le logiciel, l’utilisateur enregistre le formulaire et le prêt s’affiche dans le tableau de la liste des prêts du salarié.


- Le tableau peut être exporté sous trois formats différents : PDF, Excel et CSV, en utilisant le bouton Exporter au dessus du tableau 



2.2 Modification du prêt 

Une fois le prêt ajouté, des ajustements peuvent encore être effectués en allant dans la colonne Actions puis en cliquant sur le bouton flèche. 


2.2.2 Onglet Prêts

Cet onglet présente les informations relatives au prêt et permet d’effectuer plusieurs actions 




  • Remboursement direct : ce bouton permet de rembourser le prêt directement, sans passer par la déduction sur le salaire du salarié. Le logiciel ajuste alors automatiquement l’échéance et le montant restant à rembourser.


Abandon de créance : cette option permet à l’entreprise d’abandonner tout ou une partie de la créance. 


Dans cette démarche, le logiciel avertit l’utilisateur de la situation du prêt avant de pouvoir continuer la saisie des autres informations. Cet avertissement apparaît après avoir renseigné le montant de l’abandon de créance. 

  • Accepter : choisir cette option si le montant de la créance à abandonner est correct. En acceptant, le logiciel permet de poursuivre l’insertion des informations.
  • Ressaisir : choisir cette option si le montant renseigné est incorrect. En cliquant sur Ressaisir, le logiciel supprime le montant précédemment saisi et permet à l’utilisateur d’indiquer le montant correct. 


Une fois la créance abandonnée, le logiciel ajuste automatiquement l’échéance ainsi que le montant restant à rembourser

Modifier : cette option permet à l’utilisateur de reconfigurer le prêt. 

  • Nombre d’échéances mensuelles : ce champ devient modifiable et permet à l’utilisateur d’ajuster le nombre d’échéances de remboursement du prêt (par exemple : 6 mois, 12 mois ou 24 mois).

En modifiant cette information, le logiciel ajuste automatiquement le montant de chaque échéance afin que le prêt soit entièrement remboursé à la date prévue. 

  • Colonne Remboursement : ce champ devient également modifiable, permettant à l’utilisateur d’ajuster le montant à rembourser pour une période donnée.

À noter : si le montant d’une période est modifié, celui des autres périodes doit également être ajusté afin que le prêt soit entièrement remboursé à l’échéance prévue.


Une fois la modification effectuée, il ne faut pas oublier d’enregistrer à partir du bouton Enregistrer

Exporter : Ce bouton permet d’exporter le détail de l’échéance du prêt. Les formats disponible sont : PDF, Excel et CSV


2.2.3 Onglet Comptabilité

Dans cet onglet affiche le numéro de compte d’enregistrement des prêts du salarié. 


Aucune modification n’est possible dans cette partie, du coup, pour choisir un autre compte, il faut se rendre dans le menu Paramètres > Comptabilités > Prêts 



2.2.4 GED 

Dans le dernier onglet de la gestion du prêt se trouve un espace de stockage destiné à enregistrer les fichiers relatifs au prêt du salarié, tels que le contrat de prêt signé.